مقارنة شاملة بين Wise و Payoneer: أيهما الأفضل لك؟

مقارنة شاملة بين Wise و Payoneer: أيهما الأفضل لك؟

مقارنة شاملة بين Wise و Payoneer: أيهما الأفضل لك؟

عندما يتعلق الأمر بتحويل الأموال وإدارة المدفوعات الدولية، تُعتبر منصات مثل Wise و Payoneer من أبرز الخيارات المتاحة على الساحة. لكل منهما مميزاته ورسومه التي تناسب أنواعًا مختلفة من المستخدمين، سواء كنت تعمل في التجارة الإلكترونية، الفريلانسر، أو تدير شركة صغيرة. في هذه التدوينة، سنقوم بمقارنة شاملة بين Wise وPayoneer من حيث الرسوم، الخدمات، والميزات لتساعدك في تحديد الخيار الأمثل لك.

1. فتح الحساب

مقارنة شاملة بين Wise و Payoneer: أيهما الأفضل لك؟

Wise: تقدم Wise فتح حساب مجاني تمامًا سواء للأفراد أو الشركات، ولا توجد رسوم شهرية أو سنوية مخفية. يمكنك التسجيل بسهولة والحصول على حساب لتخزين أموالك بالعديد من العملات المختلفة.
Payoneer: تقدم Payoneer أيضًا فتح حساب مجاني، ولكن يجب الانتباه إلى أن هناك رسوم عدم نشاط تُفرض إذا لم يُستخدم الحساب لفترة طويلة (حوالي 29.95 دولار سنويًا).

الفائز: Wise لعدم وجود رسوم عدم النشاط.

لفتح حساب وايز وتستفيد من العرض الترحيبي ومجموعة من المميزات اضغط هنا.

2. رسوم التحويلات الدولية

مقارنة شاملة بين Wise و Payoneer: أيهما الأفضل لك؟

Wise: تعتمد Wise على نموذج رسوم شفاف مع رسوم تحويل تبدأ من حوالي 0.33% إلى 0.35% من قيمة التحويل. بالإضافة إلى ذلك، يتم استخدام سعر الصرف السوقي المتوسط، مما يجعل Wise خيارًا اقتصاديًا للتحويلات الدولية.
Payoneer: رسوم Payoneer للتحويلات الدولية قد تصل إلى 3% من قيمة التحويل، مع فرض رسوم إضافية إذا تم التحويل إلى حساب بنكي غير مرتبط بـPayoneer. تعتمد الرسوم أيضًا على العملة والبلد المستلم.

الفائز: Wise تُعد الأرخص في الرسوم الدولية بفضل استخدامها لسعر الصرف السوقي ورسوم التحويل المنخفضة.

3. رسوم تحويل العملات

مقارنة شاملة بين Wise و Payoneer: أيهما الأفضل لك؟

Wise: يتميز Wise برسوم تحويل العملات التي تتراوح بين 0.33% إلى 0.5% مع استخدام سعر الصرف المتوسط، مما يوفر تجربة شفافة ودون تكاليف إضافية خفية.
Payoneer: تفرض Payoneer رسومًا على تحويل العملات بنسبة 0.5% فوق سعر الصرف، وهو أعلى قليلاً من Wise.

الفائز: Wise لأنها تقدم رسوم أقل في تحويل العملات.

4. السحب من الصراف الآلي

Wise: تفرض Wise رسومًا منخفضة على سحب الأموال من أجهزة الصراف الآلي، تبدأ من حوالي 1.5 دولار لكل عملية سحب، مع فرض رسوم إضافية بعد تجاوز حد معين.
Payoneer: رسوم Payoneer للسحب من أجهزة الصراف الآلي هي حوالي 3.15 دولار لكل عملية سحب، وهي أعلى مقارنة بـWise.

الفائز: Wise، نظرًا لانخفاض رسوم السحب من الصراف الآلي.

لفتح حساب وايز وتستفيد من العرض الترحيبي ومجموعة من المميزات اضغط هنا.

5. السحب إلى الحساب البنكي

التغييرات الجديدة على Payoneer اعتبارًا من 16 مارس 2025:

التغييرات الجديدة على Payoneer اعتبارًا من 16 مارس 2025:

Wise: عند سحب الأموال إلى حسابك البنكي، يتم تطبيق رسوم تنافسية تبدأ من 0.33% إلى 0.5%، اعتمادًا على طريقة السحب والعملة.
Payoneer (بعد 16 مارس 2025): سيتم تطبيق رسوم بنسبة 3.00% للسحب إلى حساب بنكي بعملة مختلفة (مثلاً، سحب بالدولار الأمريكي إلى حساب باليورو). كذلك، سيتم تطبيق رسوم بنسبة 3.00% للسحب بعملة غير محلية بدون تحويل العملة (مثلاً، سحب بالدولار الأمريكي إلى حساب بنكي بالدولار الأمريكي في الاتحاد الأوروبي).

الفائز: Wise نظرًا لانخفاض رسوم السحب إلى الحساب البنكي مقارنة برسوم Payoneer الجديدة.

6. رسوم الدفع إلى حساب بنكي

التحديثات على Payoneer اعتبارًا من 16 مارس 2025:

التحديثات على Payoneer اعتبارًا من 16 مارس 2025:

Wise: عند تحويل الأموال من حساب Wise إلى حساب بنكي آخر، تعتمد الرسوم على العملة والموقع ولكنها تظل منخفضة بالمقارنة بغيرها من الخدمات.
Payoneer (بعد 16 مارس 2025): سيتم فرض رسوم بنسبة 3.00% للمدفوعات إلى حساب بنكي بعملة مختلفة، ورسوم مماثلة إذا كانت المدفوعات بعملة غير محلية بدون تحويل العملة.

الفائز: Wise بتفوق واضح في تكلفة الرسوم.

لفتح حساب وايز وتستفيد من العرض الترحيبي ومجموعة من المميزات اضغط هنا.

7. رسوم الدفع من رصيدك إلى حساب Payoneer آخر

رسوم الدفع من رصيدك إلى حساب Payoneer آخر

التحديثات على Payoneer اعتبارًا من 16 مارس 2025:

Payoneer (بعد 16 مارس 2025): بالنسبة للمعاملات الدولية بالدولار الأمريكي أو اليورو أو الجنيه الإسترليني، ستُفرض رسوم بنسبة 1.00% من قيمة الدفع للمعاملات التي تبلغ 400 دولار أو أكثر. إذا كانت المعاملة أقل من هذا المبلغ، ستُفرض رسوم دنيا تبلغ 4.00 دولارات/يورو/جنيه إسترليني. للمعاملات المحلية، سيتم فرض رسوم ثابتة قدرها 4.00 دولارات.

الفائز: Payoneer يظل مناسبًا للمستخدمين الذين يقومون بإجراء الكثير من المعاملات بين حسابات Payoneer.

8. الخدمات الإضافية

مقارنة شاملة بين Wise و Payoneer: أيهما الأفضل لك؟

Wise: توفر Wise خدمة Multi-Currency Account التي تتيح لك الاحتفاظ بأرصدة في أكثر من 50 عملة، مما يُسهل إدارة الأموال الدولية بسهولة.
Payoneer: توفر Payoneer حلولًا أكثر تنوعًا لأصحاب الأعمال والفريلانسرز، بما في ذلك طرق للدفع من منصات مثل Upwork وAmazon، بالإضافة إلى أدوات لإدارة المدفوعات العالمية.

الفائز: Payoneer إذا كنت تعمل في مجال الفريلانس أو التجارة الإلكترونية.

الخلاصة:

• إذا كنت تبحث عن رسوم منخفضة وشفافية في التحويلات الدولية: Wise هو الخيار الأمثل، خاصةً مع توفيره رسومًا منخفضة وسعر صرف منافس.
• إذا كنت فريلانسر أو صاحب عمل يحتاج إلى حلول دفع شاملة: Payoneer قد يكون الخيار الأنسب، خاصة مع دعمه للعديد من المنصات الكبيرة مثل Upwork وAmazon.